Conciliación y previsión de tesorería
Con tu banco conectado, Isaak cruza tus movimientos con tus facturas para conciliarlos y te prepara un resumen de caja y una previsión de tesorería.
Qué es conciliar
Conciliar es cruzar lo que dice tu banco con lo que dice tu contabilidad: emparejar cada cobro y cada pago con su factura o su gasto, para saber qué está cobrado, qué está pendiente y qué no cuadra.
Con tu banco conectado, Isaak hace ese cruce por ti y te señala lo que no encaja para que lo revises.
Del saldo de hoy a la previsión
Además del resumen de caja —cuánto entra y cuánto sale en un periodo—, Isaak proyecta una previsión de tesorería: hacia dónde va tu saldo teniendo en cuenta los vencimientos que conoce.
Es una estimación con los datos que tiene, no una bola de cristal: cuanto más completos y conciliados estén tus datos, más fiable es.
Necesita el banco conectado
Todo esto parte de tener el banco conectado (en modo lectura, vía PSD2). Sin esa conexión, Isaak no ve tus movimientos y no puede conciliar ni prever.
Cómo conectarlo y qué ve está en el artículo de conectar el banco.
Fuentes oficiales y revisión
Contenido revisado el 26 de julio de 2026.
Este artículo explica el funcionamiento de Isaak, no normativa oficial.
Esta guía es orientativa y no sustituye el asesoramiento de un profesional. Antes de presentar nada, revisa la fuente oficial: la normativa cambia y la fecha de revisión te dice hasta cuándo comprobamos este contenido.
¿Y en tu caso concreto?
Esta guía es general. Isaak puede mirar tu situación y decirte qué te aplica. Crea una cuenta gratuita y pégale esta pregunta para empezar.
He leído «Conciliación y previsión de tesorería» en la ayuda de Isaak. ¿Cómo se aplica a mi caso?